• Transferencias superiores a $15 mil deberán ser declaradas al SAT.
• Muchos trabajadores reciben su salario a través de transferencias.
• El SAT ha solicitado a los contribuyentes que tengan a la mano la documentación que valide la procedencia de los fondos.

Si realizas transferencias y tus depósitos o pagos superan los 15 mil pesos, es crucial que estés al tanto de los nuevos requisitos establecidos por el Servicio de Administración Tributaria (SAT), ya que podrías enfrentar problemas fiscales.

A partir de octubre, el SAT ha anunciado que los contribuyentes que realicen movimientos que excedan esta cantidad se harán acreedores a severas multas y consecuencias, especialmente si las transacciones se realizan a través de dos bancos específicos: BBVA y Banamex.

Cambios en las transferencias bancarias

Las transferencias bancarias son un método de pago ampliamente utilizado por personas y empresas en México. Muchos trabajadores reciben su salario a través de transferencias, mientras que otros envían dinero a familiares o amigos. Sin embargo, el SAT ha intensificado la vigilancia sobre estos movimientos, con el objetivo de verificar la procedencia de los fondos.

A partir del 1 de octubre, los clientes de BBVA y Banamex deberán declarar cualquier transferencia que supere los 15 mil pesos. Si no lo hacen, podrían enfrentar serias sanciones fiscales.

Documentación necesaria

El SAT ha solicitado a los contribuyentes que tengan a la mano la documentación que valide la procedencia de los fondos. Además, se recomienda revisar periódicamente las cuentas bancarias para asegurarse de que todas las transacciones estén correctamente reflejadas en las declaraciones fiscales.

Cuando los bancos reportan depósitos que superan los 15 mil pesos, el SAT revisará la situación fiscal del contribuyente. Si se determina que el monto no fue declarado o no tiene justificación adecuada, podría imponerse un impuesto del 3% sobre el excedente.

Transferencias entre cuentas propias

Es importante tener en cuenta que el SAT también advierte sobre las transferencias entre cuentas propias, ya que podrían interpretarse como ingresos no reportados, lo que generaría problemas fiscales. Para evitar multas, es esencial explicar a la autoridad fiscal que estas transferencias no constituyen ingresos adicionales. Para ello, se sugiere presentar la siguiente documentación:

• Número de cheque o reporte de transferencia.
• Estados de cuenta del banco.
• Copia del recibo que indique el origen del monto.
• Papeles de trabajo que respalden los movimientos.