• Criptomonedas, música y tiempos compartidos: así lavan dinero.
• ¿Sabías que un concierto, una semana en la playa o una transferencia en bitcoin pueden esconder operaciones del narco?
• Hasta 44 mil millones de dólares al año.

Pagos con bitcoin, conciertos y contratos vacacionales. Lo que parecen actividades comunes se han convertido en rutas clave para el lavado de dinero de cárteles y redes criminales, según alertas del Departamento del Tesoro y reportes de la DEA.

Ciudad de México.– El lavado de dinero evoluciona y adopta nuevas formas. Hoy, criptomonedas, conciertos de música y contratos de tiempo compartido se han convertido en vehículos para blanquear miles de millones de dólares al año en México y Estados Unidos.

De acuerdo con estimaciones de organismos internacionales, esta actividad ilícita en México oscila entre los 18.000 y 44.000 millones de dólares anuales, mientras las autoridades luchan por seguirle el paso a los criminales.

Criptomonedas: el nuevo canal del narco

Luis Pérez de Acha, abogado especialista en prevención de lavado de dinero, explica que las organizaciones buscan mecanismos que encubran el origen de los fondos y permitan mover grandes cantidades a través del sistema financiero formal y paralelo. Las criptodivisas cumplen con estas condiciones.

La Evaluación Nacional de Amenazas por Drogas 2025 de la DEA advierte que los grupos criminales usan activos digitales para lavar ganancias del tráfico de drogas. Casos recientes lo ilustran: en mayo, un abogado mexicano se declaró culpable en EE.UU. de lavar 52 millones de dólares para el Cártel de Sinaloa, trasladando operaciones al mundo cripto cuando el FBI rastreó sus empresas fachada.

Incluso Ovidio Guzmán, hijo de Joaquín «El Chapo» Guzmán, detalló en su acuerdo de culpabilidad cómo usaban transferencias y criptomonedas para distribuir ganancias del fentanilo. En Florida, se decomisaron 10 millones de dólares en criptomonedas ligadas al cartel.

Aunque la tecnología blockchain permite rastrear transacciones, la identidad de remitentes y receptores suele estar anonimizada. Según Víctor Ruiz, experto en ciberseguridad, “las agencias pueden rastrear operaciones sospechosas, pero muchas veces son legales. Los criminales usan testaferros o empresas para dificultar la identificación”.

Música y narconciertos: de la fiesta al lavado

El Departamento del Tesoro también ha identificado promotoras musicales y artistas que facilitan el blanqueo de capital. En 2025, DEL Entertainment y su dueño fueron condenados en EE.UU. por hacer negocios con Jesús Pérez Alvear «Chucho», promotor vinculado al Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG). Mezclaba ganancias de grupos como Los Cuinis con ingresos legítimos de conciertos y bebidas.

También fue sancionado Ricardo Hernández Medrano «El Makabelico», acusado de lavar dinero para el Cártel del Noreste a través de presentaciones y regalías en Spotify.

Fraudes de tiempo compartido: el CJNG apunta a jubilados

Otro método en auge son las estafas de tiempos compartidos, particularmente en destinos como Puerto Vallarta. El Tesoro de EE.UU. ha sancionado a empresas y personas relacionadas con el CJNG que engañan a jubilados estadounidenses, prometiéndoles comprar o revender sus semanas de hotel a cambio de supuestos impuestos o comisiones.

Entre 2019 y 2023, el FBI documentó más de 6.000 víctimas estadounidenses, con pérdidas por 300 millones de dólares. “Las redes criminales operan con call centers y asesores que aparentan ser legítimos”, advierte Silvana Sánchez, directora de MexLaw, firma que asesora a víctimas de estos fraudes.

Un reto para las autoridades

Para Pérez de Acha, la persecución de estos delitos siempre va detrás de los métodos de los criminales. “Las autoridades realizan operaciones emblemáticas y buscan implementar medidas preventivas, pero los delincuentes encuentran nuevas vías”, explica.

La batalla contra el lavado de dinero se asemeja a un juego de gato y ratón: mientras se atrapa a uno, otros ya encontraron rutas nuevas. Y cada vez se cruzan más con el mundo digital y la vida cotidiana.