• EU sanciona a tres instituciones financieras mexicanas.
• CIBanco, Intercam y Vector por presunto lavado de dinero de cárteles mexicanos.
• México investiga pero aún no halla delitos.

Ciudad de México.– El Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió este martes una sanción sin precedentes contra tres instituciones financieras mexicanas: CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, al señalarlas como facilitadoras clave del lavado de dinero proveniente del narcotráfico, específicamente en operaciones relacionadas con el tráfico de fentanilo y opioides sintéticos.

Según la Oficina de Control de Delitos Financieros (FinCEN), estas instituciones habrían realizado transferencias y operaciones que beneficiaron directamente a los cárteles de Sinaloa, Jalisco Nueva Generación (CJNG), del Golfo y los Beltrán Leyva.

“Estas entidades están ayudando al envenenamiento de innumerables estadounidenses al mover dinero en nombre de los cárteles. Son piezas clave en la cadena de suministro del fentanilo”, declaró Scott Bessent, secretario del Tesoro de EE.UU.

Bloqueo financiero y acusaciones detalladas

Las órdenes emitidas por el Tesoro prohíben ciertas transferencias internacionales que involucren a las tres instituciones, que en conjunto manejan activos por 22 mil millones de dólares. De acuerdo con las investigaciones estadounidenses:

• Vector Casa de Bolsa habría facilitado pagos por más de un millón de dólares a empresas en China vinculadas a la exportación de precursores químicos para la fabricación de fentanilo. También se le señala por operaciones de lavado con el Cártel de Sinaloa entre 2013 y 2021.
• Intercam esacusado de reuniones directas entre sus ejecutivos y miembros del CJNG, para discutir esquemas de lavado. Se documentaron transferencias desde empresas mexicanas a compañías chinas por más de 1.5 millones de dólares entre 2021 y 2024.
• CIBanco habría sido utilizado por una empresa mexicana para enviar más de 200 mil dólares a navieras en Japón y Corea del Sur, supuestamente relacionadas con el tráfico de metanfetamina.

Respuesta de México: investigación pero sin pruebas concluyentes

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) informó que ya inició una revisión interna a las tres instituciones involucradas, aunque hasta ahora sólo se han detectado irregularidades administrativas, por las que ya se impusieron multas por 134 millones de pesos.

“De existir pruebas contundentes de actividades ilícitas, actuaremos con todo el peso de la ley. Pero hasta ahora no tenemos evidencia de delitos”, aseguró la Secretaría de Hacienda.

Instituciones niegan vínculos con el narco

Tanto Vector como Intercam emitieron comunicados negando las acusaciones:

• Vector Casa de Bolsa calificó las operaciones señaladas como transacciones ordinarias con empresas legalmente constituidas, y reiteró su disposición a colaborar con las autoridades. La firma fundada por Alfonso Romo, exjefe de Oficina de la Presidencia durante el sexenio de AMLO.
• Intercam, con más de 100 mil clientes en México, también negó cualquier actividad ilícita y aseguró cumplir con todos los controles regulatorios.
• CIBanco, con 170 sucursales en el país, no se ha pronunciado oficialmente al cierre de esta edición.

EE.UU. pone lupa al sistema financiero mexicano

Estas sanciones se dan en un contexto de creciente presión del gobierno estadounidense sobre México para combatir al crimen organizado y cerrar las rutas financieras del narcotráfico. En mayo pasado, altos funcionarios del Tesoro se reunieron con banqueros mexicanos durante la Convención Bancaria para abordar este tema de forma confidencial.

Las sanciones reveladas este martes marcan un nuevo punto crítico en la cooperación bilateral en materia de seguridad y finanzas, al apuntar directamente a instituciones clave del sistema bancario mexicano como presuntas herramientas de los cárteles.

Hoy, @FinCENnews emitió órdenes identificando a tres instituciones financieras con sede en 🇲🇽 —CIBanco S.A., Institución de Banca Múltiple (CIBanco); Intercam Banco S.A., Institución de Banca Múltiple (Intercam); y Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V. (Vector)— como instituciones… https://t.co/GvpSvN1kx8

— Embajada EU en Mex (@USEmbassyMEX) June 25, 2025