• CIBanco, Intercam y Vector: al borde del colapso.
• Enfrentan su peor crisis tras las sanciones del Tesoro de EU por presunto lavado de dinero.
• Cierres, ventas y fuga de clientes sacuden al sistema financiero nacional.

En menos de cuatro meses, tres nombres emblemáticos del sistema financiero mexicano —CIBanco, Intercam y la casa de bolsa Vector— pasaron del prestigio a la incertidumbre. Las sanciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, impuestas en junio por presuntos actos de lavado de dinero a favor de los cárteles del narcotráfico, han provocado una crisis sin precedentes en la banca nacional.

Washington acusó a las entidades de jugar un papel clave en el blanqueo de millones de dólares y en la facilitación de pagos vinculados con la producción de fentanilo. Aunque el Gobierno mexicano alegó que Estados Unidos no compartió las pruebas de su investigación, el daño reputacional fue inmediato: fuga de clientes, venta de activos y, en el caso de CIBanco, el cierre definitivo.

Este lunes vence el plazo para aplicar las sanciones, pero el golpe al sistema financiero mexicano ya es irreversible.

🏦 De la cima a la caída

Las medidas del Tesoro estadounidense se enmarcan en la cruzada del presidente Donald Trump contra los capos del narcotráfico mexicano. Aun cuando la Secretaría de Hacienda intentó minimizar su impacto, señalando que los bancos sancionados representaban menos del 2% de los activos financieros del país, la desbandada de clientes fue incontrolable.

Según la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), CIBanco cerró agosto con 68.658 millones de pesos en activos, una caída del 48% respecto al año anterior. Intercam, por su parte, se desplomó 63.5%, quedando con 32.203 millones de pesos.

💰 Liquidaciones, ventas y despedidas

Las prórrogas otorgadas por el Tesoro permitieron que las instituciones afectadas vendieran parte de sus negocios.

• CIBanco transfirió su área fiduciaria a Banco Multiva y su cartera automotriz a BanCoppel.
• Intercam vendió activos a Kapital Bank, incluyendo su casa de bolsa y fondos de inversión.
• Vector, propiedad del empresario Alfonso Romo, traspasó clientes a Finamex y despidió a su personal con mensajes de cierre.

El pasado mes, CIBanco solicitó la revocación de su licencia bancaria, iniciando la liquidación y pago a más de 32.000 ahorradores, bajo la cobertura del IPAB, que garantiza hasta 3.4 millones de pesos por cuenta.

⚠️ Una lección para la banca mexicana

El asesor del IMEF, José Antonio Quesada, cuestionó la reacción del Gobierno mexicano frente a su homólogo estadounidense:

“Con los cárteles tan arraigados en el país, debimos haber elevado los estándares. EE. UU. dejó claro que no será un socio complaciente”.

Expertos advierten que estas sanciones podrían ser la primera advertencia no solo para otros bancos, sino también para exportadoras, mineras y empresas con vínculos comerciales con EE. UU.

Por su parte, Álvaro Vértiz, jefe para América Latina de DGA Group, sostiene que las acusaciones destruyeron los pilares de cualquier entidad financiera: la credibilidad y la confianza.

“CIBanco, Intercam y Vector perdieron la viabilidad para sobrevivir. Es probable que sigan el camino de liquidación”, apuntó.

🇲🇽 México, obligado a reforzar su blindaje antilavado

Las sanciones estadounidenses encendieron las alarmas en el sistema financiero nacional. Autoridades y especialistas coinciden en que la lección, aunque costosa, obliga a fortalecer los mecanismos de prevención y control del lavado de dinero.

“Fue una lección dura, pero necesaria. El sector financiero mexicano ha tomado nota para evitar que algo así vuelva a ocurrir”, concluye Vértiz.

Mientras tanto, México espera la última palabra de Washington, conteniendo el aliento ante un nuevo frente de tensión binacional.